O presente Relatório tem como objetivo descrever os critérios e processos internos para identificação, medição, avaliação e monitoramento de riscos relacionados à própria FacilitaPay, ao uso de produtos e serviços fornecidos e oferecidos pela FacilitaPay, à execução de operações e transações pela FacilitaPay e aos riscos envolvendo clientes e colaboradores, parceiros e prestadores de serviços da FacilitaPay em relação às práticas de AML/CFT.

De acordo com as regulamentações atuais e as melhores práticas de mercado, e de acordo com a Política de AML/CFT e documentos internos relacionados, a FacilitaPay adota uma abordagem baseada em riscos como a principal ferramenta para governança de questões relacionadas a AML/CFT.

Para esse fim, a FacilitaPay conduz um processo interno de avaliação de risco com o objetivo de garantir que as medidas internas destinadas a prevenir e mitigar os riscos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou proliferação de crimes com armas de destruição em massa sejam proporcionais aos riscos identificados, além de ter uma estrutura adequada de gerenciamento de riscos de AML/CFT, permitindo uma alocação inteligente e eficiente de recursos.

Assim, este Relatório, além de avaliar os riscos de AML/CFT, também apresenta uma análise das condutas internas necessárias para o amadurecimento dos controles internos da FacilitaPay para atingir um nível adequado proporcional aos riscos identificados aplicáveis à FacilitaPay, Clientes, Colaboradores, Parceiros e Prestadores de Serviços, Produtos e Serviços, bem como às operações e transações executadas pela FacilitaPay.

Este relatório foi preparado de forma consistente com a natureza, tamanho, complexidade, estrutura, perfil de risco e modelo de negócios da FacilitaPay, a fim de fornecer uma gestão eficaz do risco de AML/CFT no exercício de suas atividades, e foi aprovado pelo Diretor de AML/CFT antes de sua implementação.

Este Relatório é aplicável a todos os colaboradores da FacilitaPay, mas é objeto de análise e divulgação pelas áreas de Conformidade, Legal e Alta Administração da FacilitaPay.