El presente informe tiene como objetivo describir los criterios y procesos internos para la identificación, medición, evaluación y monitoreo de los riesgos relacionados con la propia FacilitaPay, el uso de los productos y servicios proporcionados y ofrecidos por FacilitaPay, la ejecución de operaciones y transacciones por parte de FacilitaPay y los riesgos que involucran a los clientes y colaboradores, socios y proveedores de servicios de FacilitaPay en relación con las prácticas de AML/CFT.

De acuerdo con las regulaciones actuales y las mejores prácticas del mercado, y de acuerdo con la Política AML/CFT y los documentos internos relacionados, FacilitaPay adopta un enfoque basado en el riesgo como la principal herramienta para la gobernanza de los asuntos relacionados con el AML/CFT.

Con este fin, FacilitaPay lleva a cabo un proceso interno de evaluación de riesgos destinado a garantizar que las medidas internas destinadas a prevenir y mitigar los riesgos del lavado de dinero, la financiación del terrorismo o la proliferación de delitos relacionados con armas de destrucción masiva sean proporcionales a los riesgos identificados, así como contar con una estructura adecuada de gestión de riesgos contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, que permita una asignación de recursos inteligente y eficiente.

Por lo tanto, este informe, además de evaluar los riesgos contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, también presenta un análisis de las conductas internas necesarias para que los controles internos de FacilitaPay alcancen un nivel adecuado y proporcional a los riesgos identificados aplicables a FacilitaPay, los clientes, los colaboradores, los socios y los proveedores de servicios, los productos y los servicios, así como a las operaciones y transacciones ejecutadas por FacilitaPay.

Este informe se preparó de manera coherente con la naturaleza, el tamaño, la complejidad, la estructura, el perfil de riesgo y el modelo de negocio de FacilitaPay, con el fin de proporcionar una gestión eficaz del riesgo de AML/CFT en el ejercicio de sus actividades, y fue aprobado por el director de AML/CFT antes de su implementación.

Este informe es aplicable a todos los colaboradores de FacilitaPay, pero es objeto de análisis y difusión por parte de las áreas de cumplimiento, legal y alta dirección de FacilitaPay.