OBJETIVO

Este manual tiene como objetivo describir los criterios y procesos internos utilizados para el monitoreo, la selección, la evaluación y la comunicación continuos de las operaciones y situaciones que contienen indicios de delitos de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Mediante la aplicación de los criterios de seguimiento, selección, controles y procesos adecuados, FacilitaPay puede decidir si desea enviar comunicaciones al COAF.

FacilitaPay lleva a cabo los procesos de monitoreo, selección, análisis y comunicación de las operaciones y situaciones sospechosas de acuerdo con las mejores prácticas del mercado, con las directrices internacionales del Grupo FacilitaPay, con las disposiciones de la Circular núm. 3.978, la Ley contra el Blanqueo de Dinero y la Carta Circular núm. 4.001/20. Estos procesos se revisan anualmente o siempre que haya cambios en la legislación y los reglamentos aplicables, así como cambios materiales en los productos ofrecidos y/o los servicios proporcionados por FacilitaPay, siempre previamente analizados y aprobados por las autoridades responsables, tal como se describe en este Manual.

Este manual ha sido debidamente aprobado por la alta dirección de FacilitaPay.